Lançar, conciliar, agendar e cobrar deixam de ocupar a agenda de quem deveria estar cuidando do negócio. A rotina passa a acontecer todo dia, no mesmo ritmo, independente de férias, saída ou acúmulo de tarefa.
BPO Financeiro · Lean Company
A Lean Company assume a execução do financeiro da sua empresa: lançamento, conciliação bancária, agendamento de pagamentos, cobrança e relatórios. A gestão deixa de operar a rotina e passa a ler o resultado dela.
Conversar sobre o BPOFinanceiro em dia não depende de quem lembrou de lançar. Depende de rotina.
O serviço
BPO Financeiro é a terceirização da execução do financeiro. A Lean opera a rotina no dia a dia, com uma equipe que já faz isso para outras empresas, e devolve para a gestão o que ela precisa para decidir: caixa, posição de contas e resultado.
Lançar, conciliar, agendar e cobrar deixam de ocupar a agenda de quem deveria estar cuidando do negócio. A rotina passa a acontecer todo dia, no mesmo ritmo, independente de férias, saída ou acúmulo de tarefa.
Receita e despesa são lançadas na data do fato, não no fechamento do mês. É isso que faz o fluxo de caixa dos próximos 30 dias ser confiável em vez de aproximado.
A cadência é combinada no início e cumprida sem cobrança. A gestão abre o relatório em vez de solicitar o levantamento, esperar e conferir.
O conhecimento da rotina fica na Lean, documentado no processo. Não há a dependência de um único funcionário que sabe onde cada informação está.
O BPO agenda o pagamento no banco, confere e documenta. A liberação permanece com a empresa. Terceirizar a execução da rotina não significa abrir mão do controle sobre o caixa.
A rotina
O escopo está organizado pela frequência com que cada coisa acontece, que é como a gestão sente a rotina no dia a dia. Este é o desenho padrão do BPO da Lean, e ele se ajusta ao volume e aos sistemas de cada empresa.
Os relatórios seguem o formato que a gestão preferir. Se algum indicador for mais útil que outro, a cadência se ajusta na primeira semana de operação.
Relatórios
Os exemplos abaixo mostram o formato dos relatórios que a Lean produz. Cada um é adaptado ao sistema que a empresa já usa e à leitura que a gestão precisa fazer. O conjunto exato é definido junto com a gestão. Clique em qualquer imagem para ampliar.
A posição de caixa dos próximos 30 dias, atualizada toda semana. Mostra onde o saldo aperta antes de ele apertar, com tempo para negociar prazo, antecipar recebimento ou segurar uma compra.
O resultado do período aberto por linha, do faturamento ao lucro líquido, com o realizado ao lado do projetado. Separa o que é custo do que é despesa e mostra onde a margem está sendo consumida.
A leitura consolidada em uma tela, construída em Excel ou Power BI. Serve para a reunião de gestão, quando a pergunta não é mais qual foi o número, e sim o que fazer com ele.
Cenários de faturamento, margem e despesa para responder o que acontece com o resultado se uma variável mudar. Entram no escopo quando a gestão pede a análise, e usam a base que o próprio BPO mantém em dia.
Todos os exemplos usam dados fictícios. Os relatórios são construídos em Excel ou Power BI e, sempre que possível, conectados ao sistema que a empresa já utiliza.
Parceria
O BPO executa a rotina. A empresa mantém o controle do que sai do caixa. As duas partes precisam de uma do lado da outra para o ciclo fechar todo dia.
O que fica sob nossa responsabilidade
O que precisamos do lado de lá
Como começa
Três condições práticas para o BPO operar com agilidade desde o primeiro dia.
Acesso ao e-mail administrativo e financeiro e às contas correntes, apenas para visualização de extrato e agendamento de pagamentos. Com isso, só precisa ser encaminhado por WhatsApp o que não chegar por esses canais. Cabe ao BPO identificar as despesas com nota fiscal recebida por e-mail e retirar o extrato antes de conciliar.
Atendimento remoto e online. Quando necessário, reuniões por videochamada para apresentação de resultados ou esclarecimento de dúvidas de ambas as partes.
Atendimento para esclarecimento de dúvidas e envio de relatórios das 8h às 12h e das 13h30 às 18h, de segunda a sexta.
O escopo e o investimento de cada BPO são dimensionados a partir do volume de lançamentos, do número de contas e dos sistemas que a empresa já usa. Essa conversa é o primeiro passo, e dela sai a proposta com o valor mensal.